“跑台”辐射源速度飞快

杭州公安部门近日打击了一家利用“跑分平台”和数字货币为跨境电商赌博、电信网络诈骗等黑灰色产品提供资产支付方式和数字货币的公司清算服务项目的团伙犯罪涉案金额超过500亿元。公安机关权威专家认为，在我国各单位严厉查处跨境电商赌博、加大资金托管范围的情况下，团伙犯罪引入“跑台”，提供新的通过数字货币交易进行跨境电子商务洗钱的安全性。渠道，这类违法犯罪手段升级迭代更新快，技巧极其晦涩难懂，对我国外汇政策和金融行业纪律造成严重危害。

“漂白”每月近百亿的黑金版

2019年9月中下旬，杭州派出所拱墅区大队发现了一款​​名为“进步”的App服务平台，基于众多个人微信、支付宝钱包二维码等，进行为境外网络赌博网站、电信网络诈骗团伙等非法所得提供收、付、转、运营、结算服务。服务平台由此获得大量清算服务费用。

拱墅区公安局副局长魏东详细介绍，经过基本侦查，仅2019年6月至2019年9月，服务平台会员注册显卡运行客户超过8万，经营现金流不超过8万到500亿元以上，由此产生的清算能力近300亿元，“漂白”资产对上下游黑灰生产的月均产出近100亿元。

通过对服务平台“人员链”、“资金链断裂”、“技术链”、“产业链”的深入分析虚拟币跑分犯法吗，警方逐渐了解了违法犯罪机构的结构。

检查，2019年初，华某远程控制区境外不法人员搭建“进度”服务平台，介绍了上下游黑灰生产服务平台的资产支付要求。 “Tap”方式，吸引众多“显卡跑分”进行“显卡跑分”业务流程。

2019年第三季度，犯罪团伙为了规避风控资金的托管，引入虚拟货币“显卡跑分”的方式尝试转型发展。非法资产与美元1:1兑换Tether（USDT），进入“标杆平台”后资金链断裂。关网前，“进度”服务平台已被认定为跨境电商赌博、电信网络诈骗等1900余款上下游黑灰产品提供资产支付方式和清算服务，超过300亿元资产不受控制，流入海外。

2020 年 5 月 27 日，杭州市公安局 150 余名民警在全国范围内展开了一场蜂拥而至的战争。截至目前，累计抓获数字货币交易相关技术精英、区域代理、超大量水流显卡、上下游重点黑灰商家和精英团队85余人。服务平台，已被查封、扣押、冻结。资产超过6500万元，被依法查处两个黑灰色生产服务平台。

几条违法犯罪全产业链手织地下资产安全通道

“随着我国打击洗钱犯罪力度的加大，传统的三方支付针对各种黑灰色产品的收受者，被控制的概率非常高，买卖风险加大。”杭州市公安局刑侦大队大队长王飞详细介绍虚拟币跑分犯法吗，“此时，作为第四方支付‘跑台’的快速发展和快速发展趋势已经呈现出数家违法犯罪全产业链融合的趋势。”

以博彩平台为例，赌客对博彩平台有在线充值需求，博彩平台将请求发送至匹配的“跑台”，服务平台根据订单信息将订单信息转换为订单信息到在线充值金额的要求，并在App前取消订单。代码按照反向链接发送到赌客终端，赌客进行支付，“跑台”确认订单，并以等额本金划扣显卡跑分押金，利息，赌客在线充值成功，“跑分平台”与赌平台进行中后期审核结算。

案件审理中的民警季进军详细介绍，“跑分平台”具有场景无限、支付便捷、显卡跑分佣金收入稳定等优势；风险“隐藏”、“下移”、资产“分离”的优势。

据了解，截至目前，仅“进步”一家服务平台注册显卡运行注册客户超过10万，历史时间接入商户超过5000个。

王飞认为，当今的“地下银行”犯罪主要表现出以下特点：

——商圈刷装备。从1.0版号到利用手机假卡和银行黑卡打造洗钱“水屋”，再到2.0版号多种二维码合二为一“聚合支付平台”，对版本号3.0的跨境贸易欺诈举报洗钱资产，对版本号4.0的二维码“显卡跑分”，以及再到本案涉及的5.0版本号的虚拟货币“显卡跑分”，但多年来，尤其是区块链应用与实际犯罪的融合，对核心理念和传统侦察工作经验。

——违法犯罪传播链条多。为维护犯罪犯罪绿色生态，服务平台开发了大量“显卡跑点”、数据外币兑换、区域代理、“假卡”外汇交易商。禁止使用信用卡和非法经营等刑事犯罪。

——躲避重击的能力强。团伙选择海外数据信息搭建，引入虚拟货币显卡跑分等手段，规避我国外汇监管和金融体系监管，清理大量黑灰色产生的非法收入，然后安全过关到利益集团高层，躲避公安部门的调查。全力以赴。

资源整合亟待打通全驱动链

“与传统地下钱庄相比，‘进步’标杆平台整合区块链应用引导价格作为洗钱的安全渠道，数字货币更具防御性，对社会发展的危害更大。”杭州警方负责人表示。

——中国金融机构的管理体制遭到破坏。服务平台的收益兑换成虚拟货币后，“运行平台”中的资产就难以追踪和控制。 “运行平台”中的资产存在隐性闭环控制，国行管理系统对买卖资产的控制链无效。

--国家外汇管理计划遭到破坏。本案涉案的Tether以虚拟货币的形式做外币兑换和运营的业务流程，实际上危害了外币兑换的稳定性，挑战了人民币作为我国信用货币和唯一货币的公信力以换取外汇交易。性。

——极大地助长了跨境电商赌博、电信网络新型违法犯罪等上下游黑灰产品的违法犯罪势头。本案涉及的“漂白剂”资金流入和资产安全通道的运输和退出大多在境外，造成大量财产损失，对上下游违法犯罪造成极端不利影响。

——违法犯罪辐射危害大，危害范围广。在显卡对标客户端中，由于新手入门门槛低、佣金金额大的诱惑，服务平台有比较完善的代理发展趋势和规章制度，显卡对标客户端辐射源较快，基本规模规模大，涉及违法犯罪活动。员工数以万计；在服务平台方面，由于技术水平低，源代码泛滥，搭建一个简单的标杆平台并不难，网上也有关于营销标杆平台编码的广告。 ，“运行子平台”辐射源的速度也很快。

“严厉打击地下钱庄工作事关我国金融业安全和经济发展，事关我国社会经济发展大局大势，要继续保持大势所趋高压严查，坚持精准施策，源头管控，坚持区域和海外合作，整合网络认证，果断切断黑金版跨境通道。”杭州市委副书记、派出所所长金智说。

金智觉得，随着新型团伙犯罪多驱动链结合趋势的不断升级，传统的公安机关严厉打击的方式将不再融合。与中国人民银行、国家外汇管理局等单位的沟通协调；完善案件线索协同判断和传递，创建和完善涉案人员资产快速查处合作体系；加强国际巡查合作，超强抓捕逃犯。

专业人士表示，今天英国已将数字货币的合规管理委托给专业机构，按照“货币服务业”的规定，对BTC等数字货币进行合规管控。对货币的控制涵盖了从所有权到买卖的各个阶段，以及传统金融企业和数据货币交易所。在我国，数字货币的管控将不断升级，数字货币销售市场的运行不能通过严格禁止交易来停止。可打造配套的资产监管体系，依托高新技术完善追踪体系，开展国际交流产生震荡，让洗钱犯罪分子不再猖獗，区块链技术不再不再是法外的。土地。