120笔交易10000佣金通过微信支付宝变成洗钱帮凶？

深耕网赌圈多年的老秦最近发现，他的网赌平台已经开始支持二维码收款，但每次充值，收款人都是不同的个人账号。

老秦不知道的是，他赌钱的收款人不是网络赌博平台，也不是网络赌博平台合作的支付平台，而是一个真实的个人用户。这就是所谓的“跑分”业务。新京报记者调查发现，这个“跑台”已成为灰黑产品非法支付的最新手段。所谓“跑分”，就是用自己的微信或支付宝收二维码，代他人收钱，赚取佣金。这使得越来越多的普通用户成为灰黑产品和骗子“洗钱”的帮凶。

7月26日，广东省公安厅在“清网2019”专项行动新闻发布会上表示，近日，其破获一个利用跑分APP平台洗钱、逃避监管的新型犯罪团伙。 ，抓获犯罪嫌疑人103人。10个窝点被毁，涉案金额被冻结1645万元。这也是全国首例打击跑分平台助力信息网络犯罪活动的案例。

“在监管部门的统一指导下，金融和支付机构严厉打击了各类非法资金支付结算行为，取得了显著成效。但在利益的驱使下，不法分子不断改变手段，开户在腾讯今年支持公安机关打击的多起案件中，发现犯罪团伙大量招募微信用户或支付宝用户，并提供收款二维码给黑产团伙收钱，带来了一个很严重的问题：这些用户都成了洗钱的帮凶。” 7月25日，腾讯卫报专家董磊表示。

新京报记者发现，普通用户可以从标杆平台中分一杯羹，但由于标杆平台多为连接灰黑产品，用户资金安全无法得到保障。而随着监管手段的不断发展，大多数用户只要进行少量交易，往往就会面临资金账户被封号的问题。此外，为了从事标杆业务网赌会有案底吗，您必须向平台披露您的银行卡、身份证、电话等隐私信息，跑者也面临隐私信息泄露的风险。

90后00后参与“跑分”

在线赌博和其他非法支付方式

老秦最近发现，他的在线赌博平台已经开始支持二维码收款，每次收款都是不同的个人账号。

“我熟悉的平台一般都需要网银转账，但是用二维码支付更方便。起初我以为支付的对象是我的‘客服’，后来发现每次发钱，对方二维码不一样，咨询客服说是公司开通的‘新渠道’。” 在网赌圈深耕多年的老秦告诉新京报记者。

事实上，这些赌博资金的接受者并不是网络赌博平台，而是真实的个人用户。每当老秦支付赌金时，他的钱通过微信或支付宝二维码扫描进入个人用户的资金账户，用户再通过网银将资金转入“跑分”平台进行跑分。平台将无数个人账户的资金“交出”，最终将赌金转入网络赌平台。这样，网络赌博平台从赌徒老秦那里收取的赌博资金被巧妙地“洗白”，成为老秦与普通个人用户之间的C2C资金划转。

新京报记者发现，标杆平台连接的“家”不仅是网络赌博平台，网络色情甚至网络诈骗也可能与标杆平台连接。

7月30日，新京报记者在一个由“从业者”组成的微信群里看到一群朋友直接跑分，说“我就是在做网络诈骗，要不你跟我一起做”。

据扬子晚报报道，今年5月，犯罪嫌疑人以购买电力设备需要返利为由，通过淘宝下单、线下交易等方式诈骗7890元。警方接到报案后，经研判发现，骗款收款账户及其他三个账户资金流向巨大，且流动频繁。警方将其抓获后，发现四名账户持有人的平均年龄只有18岁。，获得佣金。自事件发生以来，已帮助网络犯罪嫌疑人洗钱数十万美元。

“目前灰黑产品接入标杆平台转账很流行，有些平台为了方便灰黑产品的需求，也有同城转账，这样你扫的二维码就可以显示对方和你同城，更真实。”7月29日，一位黑灰行业从业者告诉记者。

近日，新京报记者卧底探访了一家名为“匹克”的标杆平台，发现该平台推出了“同城匹配”模式。一位跑步者说，这让付钱扫码的人“就像去超市一样”。

根据广东省公安厅公布的内容，被查获的跑分平台团伙已形成“赌客-平台会员-跑分平台-境外赌博网站”的资金流通闭环路径，资金涉案金额高达每月2亿元。人民币。当赌客登录境外博彩网站需要对博彩资金进行充值时，境外博彩网站会将充值信息推送到对标平台，运行对标平台也会采用类似的机制抢取网约车订单——招呼，并在平台下达资金划转令。注册会员可以抢单。当会员成功抢单后，赌客将赌金转给会员，会员将赌金转至境外赌博网站。海外博彩网站以每笔资金的2.5%-2.8%作为佣金返还给标杆平台，标杆平台会以佣金返还给平台注册会员1%-2%。最终的标杆平台通过赚取佣金的差额来获利。

据统计，在跑分APP的2150多名兼职会员中，90后和00后有1440多名。

“跑分”高峰期是凌晨

《奔跑吧》1万元提成120元

“咳咳，又到了激动人心的岗位检查时间了。” 每天早上九点以后，对标平台的“导师”会在群里统计深夜“会员”的成绩：“会员1，74单；会员2，30订单”。

新京报卧底记者发现，对于灰黑产品推送至标杆平台收取的充值信息，标杆平台采用与网约车、外卖类似的抢单机制，将充值信息上传至平台。从事跑分的普通用户可以通过抢单完成交易。对于每笔交易，基准测试平台都有一个名为“导师”的经理来控制它。

根据高峰平台的规定，在其平台注册的“会员”每下单1万元，将获得120元的利润。晚上提成增加0.2%，即每10000元的资金收益增加至140元。此外，如果用户每晚运行超过30个订单，“导师”还会给予额外奖励。

新京报记者注意到，在正常工作时间内，标杆平台往往没有一个订单可接。凌晨12:00后，平台上的“成交单”逐渐增多，对标平台从凌晨3:00到凌晨。订单的“高峰期”。

7月30日凌晨1点左右，记者在匹克标杆平台1分钟内刷新抢单选项，发现挂单4笔，金额分别为1万元、5000元、600元、1万元。 . 资金总流量2.56万元。凌晨3点左右，新京报记者1分钟内下单17单，单单金额从300元到2000元不等。平台1分钟内可抢单的资金总量1.300万。

这些“订单”大多一发布就被平台上的抢单者一扫而空。凌晨5:00，记者发现，刷新后仍有不少订单残留，这可能意味着大部分抢单者开始休息，导致“订单少，人多”。

新京报记者在跑分“同事群”中发现，有人一晚上跑了49个订单，一共收到5.09万元。按此计算，“跑”得分手一晚的收入达到了712.6元。

从事标杆相关业务的灰黑人士“聚宝和财”表示，目前流行的大型标杆平台有鼎丰、榆林君、牛牛三个。“三个互联的二维码平台包括微信和支付宝，有些平台不需要二维码就可以做虚拟货币。另外，由于标杆业务的普及，越来越多的小平台应运而生。”

用户若想参与对标，必须在对标平台上绑定实名银行卡，并上传微信或支付宝二维码。每晚抢单后网赌会有案底吗，资金将如实入账，并通过网银转账。方法转移到对标平台，再由对标平台转移给灰色和黑色行业的从业者。为了保证用户不“跑路”，标杆平台要求抢单者先向平台充值一定的“押金”。最大抢单金额不能超过押金，抢单员只有在抢到一定数量的订单后才能获得退款并离开会场。

为防止来自微信的打压和举报，目前峰跑积分平台的成员使用一款名为“聊白速成版”的聊天APP作为交流平台。抢单者在这里与“导师”和“代理”就抢单的具体问题进行交流。其中，“导师”负责回答抢单者的问题，“代理”负责将新的抢单者拉入平台。

抢单者也可以成为“代理人”，发展自己的“下线”。

7月30日，新京报记者联系到“牛牛”标杆平台代理时，对方表示，搬运工（即标杆跑者）的利润是微信每跑10000元提成100元提成。 ，支付宝每10000元提成100元佣金。10000元将获得70元佣金，而QQ和云闪付分别为60元和50元。“你每拉一个搬运工，他跑1万元，你就可以获利10元。如果他再拉一个搬运工，每10000元你可以得到4元的利润，你每跑1000元，你可以获得3元的利润。”一万元。元利润”。

为逃避监管，“抬码”

还有欺诈和信息泄露的风险

想通过“跑分”赚钱，并不像看上去那么简单。

7月28日，有跑友称，已向平台充值5万元，近期需要这笔钱，但“取不出来”。“平台要求我抢2.5万元的‘任务金’才能提现。”

“跑分可以赚钱，但是很麻烦，二维码容易卡，建议不要做，而且钱是不可见的，如果平台跑了，你该去找谁。” 走出平台的网友“顺子”告诉新京报记者。

除了平台跑路的风险外，跑分者的主要“麻烦”来自于二维码失效导致无法收款的风险。

记者卧底注册并进入对标平台后发现，相当多的对标“同事”在多次交易后，二维码被冻结。“新的微信账号只抢了两个订单，很不正常，几乎一个账号只抢了1300多块钱，五个微信账号一下子就被封了。” “一晚上封了四个二维码。”

对此，“导师”解释称是微信“风控”造成的。

新京报记者注意到，微信前不久发布公告称，注意到这一“跑分”骗局并予以严厉打击：因涉嫌宣传组织微信“跑分”涉及赌博、色情、诈骗等违法账号如催收，将根据账户违规程度采取限制催收或冻结等措施。情节严重，涉及违法犯罪的，将移交司法机关处理。

一位正在做“跑分”的网友表示，二维码被屏蔽是一种常见的情况。具体表现为微信账号异常，收藏限制30天。记者检测其二维码时，提示“收款账户异常，暂时无法支付”。

对此，“导师”表示，二维码需要“养”。“一个收款码不宜长期使用，可分时段轮流使用，可延长收款码寿命；一旦发现抢单连续5次无法收款，扫一扫立即打码，发现连续8次收不到，收到钱后停止使用。” “建议你在平台充值5万元，准备4个收款码，然后开始做。”

记者发现，基于微信和支付宝对标杆业务的监控，甚至还出现了一批专门做二维码的“码商”。

7月30日，记者在贴吧、QQ等不同关键词搜索时，联系到了一名卖支付宝二维码的灰黑行业从业者。

“三哥”说，根据他的经验，一个普通的个人微信二维码基本能跑出10万的分数，但15万是个关卡。大概率会遇到监管。”不过他表示，遇到“神码”也有一定概率，“是不会被屏蔽的二维码，这种码很难顺道。”

7月25日，腾讯卫报专家董磊在腾讯卫报媒体沙龙上表示，这类用户“白天收钱正常生活和生意，晚上网络赌博、网络色情收钱给犯罪分子。是活跃的。面对如此大规模的交易，金融机构和支付机构需要识别非法交易。”

腾讯支付风控团队发布《关于打击“微信跑分”违法违规行为的公告》称，微信跑分不仅违反国家相关法律法规，还严重影响用户账号安全使用，侵权对用户的合法权益造成损害，并给用户带来存款诈骗、信息泄露、非法洗钱等重大风险。

对标平台的普及也带来了一系列衍生的欺诈和信息泄露问题。“顺子”告诉记者，他遇到了一个“假标杆平台”，先是让他私下交押金。“对方说跟他能拿分，其实他是骗子，给了他500块钱，可是钱一直没有到。”

同时，大型对标平台需要填写详细的个人信息进行注册，包括银行卡账号、邮箱地址、身份证号、手机号等。有媒体称，一旦这些个人信息被收集和使用不法分子，后果将是灾难性的，可能会受到推销电话、诈骗电话、垃圾邮件的骚扰，甚至面临账户密码被盗，甚至冒充用户身份进行贷款。

但是为什么还是有很多用户抢着跑分呢？有专家表示，“从事标杆业务的人，大多是基层人员，为了百分之几的利润，什么都愿意投资。” 新京报记者在标杆交流群中发现，大多数标杆爱好者认为“求财求险，没办法顺利赚大钱”。

警方加入镇压

警方提醒：“跑分”涉嫌洗钱

7月26日，广东省公安厅发布“清网2019”专项行动结果。今年以来，佛山警方在工作中发现，某团伙利用“跑分”平台涉嫌帮助境外网络赌博网站收受、转移和洗钱。警方提醒广大市民，部分利用微信、支付宝等方式采集“跑分”二维码的兼职项目，实际上是在帮助赌博等黑灰团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息和网络犯罪。活动。参与者需要承担责任。经济损失风险和相应的法律责任。

“这是一种第四方支付。” 董磊说，“在结算媒介中，业界俗称的第一方支付是指实物和货币支付；第二是银行类清算结算机构；是颁发支付业务许可证的机构。第四方支付”是指在未获得国家许可的情况下，依靠第二方和第三方的支付能力和接口，通过技术手段搭建的非法结算平台。”

在他看来，近两年第四方支付发展迅速。“其实他们很专业，专业到什么程度？至少要懂三点。；第二，要懂支付，要知道市面上哪里有好用又便宜的支付渠道;第三，你要懂技术，开发自己的网站或APP，自动化实时结算。经过这么多年的发展，他们很专业。”

根据《关于打击“微信跑分”违法活动的公告，按照刑法洗钱犯罪立案标准，对洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人将被依法追究刑事责任。提起公诉，最高可判处“五年以上有期徒刑”，处十年以下有期徒刑，并处以金额百分之五以上百分之二十以下的罚款洗过。”

今年年初，最高人民法院、最高人民检察院印发《关于办理非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》自2019年2月1日起施行。在司法解释发布的问答环节中，“两高”表示，以虚构交易、虚构价格等非法方式向指定付款人支付货币资金，使用受理终端或在线支付接口等方式进行交易退款。属于“非法从事资金支付结算业务”的情形。

北京讯真律师事务所律师王德义公开表示，“跑分”的本质是提供用户的个人账户供他人使用，无需真实交易。这种行为本质上是一种有组织的欺诈交易；情节严重的，根据刑法涉嫌洗钱的，可能被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

王德义认为，微信账号除了社交功能外，绑定身份证或银行卡后，还有金融功能。利用微信账号为违法行为提供便利的行为违反了与腾讯的用户协议，腾讯有权对上述违法行为进行监督和处理。建议腾讯加强技术措施，从技术上防范上述违法行为；个人用户应珍惜微信账号使用权，拒绝参与“跑分”等非法交易。

对于此类非法资金的支付结算给监管部门带来的麻烦，董磊认为，这已经是“过去式”了。他表示，为了解决个人二维码非法结算问题，互联网企业往往会通过技术手段来解决问题。“我们总结普通用户的交易特征，通过机器学习识别可疑交易，第一时间发现并有效封堵，并根据账户违规程度采取限制催收、冻结等措施。将移交给司法。”

新京报记者罗一丹、编辑李维佳、校对范锦春

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