有人利用“区块链”挪用资金：数十万人被骗，涉案金额80亿！ 监督：群众举报有奖励！

21世纪经济报道记者进一步了解到，在打击以区块链为名的非法集资方面，有关部门鼓励群众积极举报，对符合条件的，给予奖励。

据悉，早在2016年，司非联席会议就出台了《举报非法集资奖励办法》。

办法规定，对群众举报的非法集资线索，经有关部门核实后，给予奖励。

有关部门接到举报后，要迅速组织核实，对符合奖励条件的，按规定作出奖励决定。 各地可采取“一案一议”或集中处理的方式，对举报线索进行认定和奖励。

然而，普通人由于对技术的无知，很容易上当受骗。

为此，非洲办联合办建议各地深入开展区块链发展政策和专业知识宣传，引导公众科学理性看待区块链技术创新和应用； 识别公众的能力防止盲目跟风和受骗。

区块链骗局比比皆是！

有哪些技巧？整理一下

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21世纪经济报道记者了解到，上述风险提示恰逢其时，打着“区块链”旗号的非法集资、诈骗模式越来越复杂。

“区块链博彩”

《区块链游戏》

《区块链挖矿》

……

各种噱头琳琅满目，真假难辨。

1. 区块链博彩其实是“空气币”

投资者维权举报被踢出微信群

例如英雄链（HEC）以“区块链赌博”为名进行诈骗活动。

正式宣布，HeroChain公链是一个遵循全球法律法规的GaaS（Gamble as a Service）游戏服务生态系统，面向全球提供合法的游戏娱乐底层基础技术服务。 项目代币HEC总量为50亿枚，永不增发。

2018年1月15日，Hero Chain项目方发行的代币HEC上线某网络交易平台，上线即崩盘，成为空气币。

英雄链项目代币HEC被攻破后，其内部团队和代理投资人仍然进行大量虚假宣传，声称HEC短期内有百倍回报，将上线一线交易所，承诺通过HEC购买柬埔寨金银湾的房产，甚至承诺澳门赌场可以给Hero Chain代币销售做后盾。

一些受骗的投资者在听到炒作后进行了追加投资。 2018年10月，英雄链官方网站被关闭。 在此期间，一些维权举报犯罪的投资人被踢出微信群，最后官方微信群被解散，项目负责人也不知去向。

2018年12月29日，英雄链注册成功。

Hero Chain项目从一开始就是一个精心包装的造假项目，号称是国外项目，实际上是国内相关人员自导自演。

2. 借区块链游戏之名进行诈骗

数十万人受骗，涉案资金达80亿

也有打着区块链游戏名义的骗局。

例如，Lucky Zodiac（别名：Luckyzodiac）是一款区块链游戏。 抢夺宠物通常需要1-5天才能获得收入。 到期后会自动出售。 宠物需要先预约，然后去点抓。 好处各不相同。

比如一只兔子每天的收入是5%，假设它的价格是1万元，那么你一天可以赚500元。

邀请身边人成为狗主（二级狗主）的用户可以获得直接推广收入，二级狗主继续推广也可以获得推广奖励，一级狗主也可以获得提成供二级犬主食用。

2019年8月6日，生肖大崩盘，数十万人受骗，涉案资金高达80亿。

3. 区块链挖矿骗局

造成至少1.4亿元损失，涉及6800人

区块链的记账也被形象地称为“挖矿”，有人以挖矿为名进行诈骗。

例如，南京一家数据公司开发了所谓的“矿机系统”、“亚洲数字交易平台”、“区块链钱包”和“会员系统”，并为“天使币”项目搭建了网络运营平台。 同时，公司通过现场宣讲、网站宣传、微信公众号推送等方式进行宣传，“矿机”分为小型、中型、大型三种，租赁价格为1000元， 5000元，15000元。 元“天使币”，租赁期为365天。 “矿机”每天可以挖出数量不等的“天使币”，交易平台开始提现后，“天使币”可以获得高额回报。

事实上，除了一小部分公司募集的投资资金外，大部分都转入了个人账户，或用于向员工和介绍人分配佣金，并没有用于任何实际生产。 ， 生意活动。

据了解，该公司因资金链断裂关闭交易平台，造成资金损失至少1.4亿元，涉及6800余人。

4. 传销以“区块链”复兴

此外，多家媒体还报道称，不少传销组织借区块链之名拉人头进行诈骗。

据督查日报报道，2016年3月，连云港市公安局接到匿名举报称，卢某等人以“互联网+”和付费会员为幌子，在连云港地区推广“虚拟货币GGP共赢积分”项目通过互联网收费。 ，并采用虚拟积分套现的盈利模式，涉嫌网络传销。 经查，这是一起起源于北京、辐射全国的吸金骗局。

该机构打着“区块链”、“互联网金融”、“电子商务”、“数字中国”的幌子，短短6个月发展30层，吸纳会员账户10900多个，吸纳投资3.2亿元.

2019年9月25日江苏省连云港市海州区检察院起诉的卢某等组织、领导传销活动二审判决：原判第一审判决的罪名及主要刑罚实例得到支持。 至此，这种新型的互联网传销以其组织者落入法网而告终。

上海、广东、河南……

多地发布风险提示！

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近期，多地监管部门也发布风险提示，防范以“虚拟货币”、“区块链”为名的非法集资活动。

21世纪经济报道获悉，上海市地方金融监管部门14日发布通知称，近期有利用区块链技术炒作虚拟货币的迹象，要防范虚拟货币死灰复燃，查处相关活动与辖区内的虚拟货币有关。

通报要求对三种情况进行彻查：

一是在境内组织虚拟货币交易；

二是以“XX币”、“XX链”的形式发行虚拟货币，以“区块链应用场景”为由，募集资金或比特币、以太币等虚拟货币；

三是为境外注册的ICO项目和虚拟货币交易平台提供宣传、引流、代理交易等服务。

11月8日举报挖比特币有奖，广东省东莞市金融工作局发布关于防范以“虚拟货币”、“区块链”名义进行非法集资的风险提示，称近期有不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”，吸纳公款，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。

风险提示称，以“虚拟货币”和“区块链”为名的非法集资具有三大特征。

一是网络化、跨界性明显。

依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为境内居民开展活动，远程控制实施违法活动； 这是欺诈活动。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。

利用区块链等热点概念炒作，打着响应国家产业政策、双创的幌子，编造各种虚假项目，甚至组织检查等，骗取公众信任； 以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，以高回报为诱饵，“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”等口号具有很强的欺骗性. 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势、设置获利和提现门槛、规避监管规则等方式非法牟取暴利，隐蔽性强。

三是违法风险多。

不法分子通过公开宣传的方式，在各类论坛、微信群举办线下活动或宣传ICO、区块链项目，利用“静态收益”（币值升值收益、原股分红等）和“动态收益”（开发线下收益）以此为诱饵，吸引公众投入资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、诈骗、传销等违法活动的特点。

11月15日，河南郑州警方将诈骗团伙犯罪嫌疑人高某、胡某、冯某押解回古巴并押解回国。

郑州警方通报，经查，2018年10月至2019年2月，犯罪嫌疑人霍某等人先后设立并实际控制河南联信科技有限公司、AT交易所等公司。 然后将硬盘、主板和机箱贴上标签并组装起来，生产出所谓的可以产生虚拟货币的“矿机”。

高某等人谎称客户可以投资购买“矿机”，通过挖币、兑换、交易等方式获取高额回报。 但客户高价购买其“矿机”后，公司以交易平台被黑为由，冻结了客户兑换的数字货币，并阻止客户通过后台提现，以达到目的非法占用客户资金。 该案涉案资金高达13.6亿元，受害人7000余人。 调查发现，公司高管高某、胡某、冯某事发前已逃往国外。

为了不被披着区块链外衣的非法集资骗局蒙骗，我们可能需要更多地了解区块链。

科普丨什么是“区块链”？ 它与比特币有什么关系？

某天，“区块链”作为神秘嘉宾参加了一场区块链主题论坛。 当台下的观众正在讨论区块链的各种应用时，主持人宣布本场最重要的嘉宾——“区块链”本人即将登场。 话音刚落，会场一片欢呼声，大家纷纷起立，用热烈的掌声欢迎“区块链”。

于是，在大家兴奋的目光中，“区块链”开始了他的演讲。

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大家好！ 我本人就是传说中的“区块链”，很高兴受邀参加本次区块链论坛与大家分享。

首先，非常感谢您对我个人的极大关注。 这几年，特别是去年，包括今天的会场，我能深深感受到大家的热情。 但是今天我承载了太多本该属于我全家的荣耀。

我有一个很大的家庭，每个家庭成员，我的父母，我的哥哥姐姐，他们都很棒。 所以今天请允许我郑重介绍一下我的家人。

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我的父亲：权力下放

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首先，是我的父亲。 他是一位著名的哲学家，名字是去中心化。

父亲出生在全人类的虚拟世界，是活在全人类大脑中的信念。 在英语中，我们称之为去中心化。 在华人世界，他还给自己起了一个时髦的名字，叫分权。

人类出现的时候，我的父亲就已经存在了。 他去掉了中心，实现了人与人之间直接交流、直接交易、直接传递的信念。 他相信有一天，我们可能不再需要中心化机构。

在人类几十万年的历史长河中，父亲一直在寻找能够实现他的去中心化哲学的人，也是他真正爱的人。

后来他喜欢了很多不同的人，可是直到妈妈的出现，他才明白什么是真爱。

我的妈妈：互联网

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我的妈妈是互联网。

互联网是一个没有中心节点的网络结构。 每一个点，本质上，在整个互联网上都是同等重要的。 所以自从我爸认识了我妈之后，就彻底疯狂地爱上了她。 然后他们两个结合并组成了一个家庭。

之后，他们生育了8个孩子，继承了父亲分散的基因，对整个世界产生了巨大的影响。

我排行老七，前面有六个哥哥姐姐，后面有一个弟弟。 这是我的家人。

下面请允许我为大家一一介绍我的兄弟姐妹们。

老大哥：P2P下载

我的大哥，他的名字叫P2P下载。 P2P是我爸的姓，所以第一个孩子姓P2P，名字叫Download。

大哥1999年来到这个世界，帮大哥接生。 他是当今互联网行业非常有名的企业家。 他的名字叫肖恩·范宁。 他于1999年创立了mp3音乐分享网站Napster，也是Facebook最早的顾问、投资人和股东之一。

Napster允许大家免费下载MP3，但是这个mp3文件并没有放在Napster网站的硬盘上。 如果是这样的话，把网上的所有音乐都放在这里，存储量就非常大了。

于是Shawn做了一件事，就是把大家电脑上的mp3都编译成一个目录。 如果你想下载mp3，那么Napster会找到那些有这个mp3的电脑，同时从这些电脑上下载小片段，然后在你的电脑上组装这个mp3。 所以Napster本身并不拥有MP3，他只是帮助那些拥有MP3的人互相分享，我们称之为点对点分享。

老哥的本质是一种硬盘共享，就是把每个人电脑上的硬盘拿出一部分，分享给别人。

后来大哥在国内也有了对应的形式，就是迅雷。 迅雷做P2P下载。 它的逻辑是把电影文件放在不同的电脑上，然后互相分享。 这种模式大大节省了资源。

爸爸妈妈很高兴，因为哥哥给人类带来了很多改变。 当然，这并非一帆风顺，因为P2P下载对版权保护影响很大。 美国后来禁止使用这种方式共享MP3，Napster也在2002年宣告破产。

但这种逻辑一直存在。

我二哥：CDN

我的父母，然后生了他们的第二个孩子，也就是我的二哥——CDN。

那时候大家都在网上看电影，有一个问题。 比如你在上海通过视频网站看电影，因为电影存放在北京的服务器上，在上海看会很慢。 如果在深圳看电影，反应会更慢。

那么该怎么办？ 一种方法是把这部电影放在很多不同地区的服务器上，看电影的时候找最近的服务器访问。 这是CDN。

于是，美国和中国的很多电信公司都成了我二哥的接生婆。 他们把内容放在很多不同的地方。 你在上海看电影的时候，你可以在上海的服务器上看，也就是离你最近的机房。 在北京看电影的都是在北京服务器看的。 这是共享分布式带宽的分布式存储。

我二哥长大后，演变成一种形式，叫P-CDN，就是把我爸爸的姓氏放在P2P前面，把大家家里的电脑变成CDN。

过去，我们把内容放在机房里。 无论是在中国还是在美国，机房的数量都是有限的。 如果能把大家家里的带宽拿出来举报挖比特币有奖，让你看电影的时候访问邻居家的电脑，速度是最快的。

关于P-CDN的落地，还要感谢帮助大哥扎根中国的公司——迅雷。 迅雷很早就开始使用P-CDN。 它向会员出售产品。 过去叫钱钱，后来叫万客笔。 实际上，它是一种允许成员在家中使用网络访问彼此网络带宽的设备。

除了迅雷，还要感谢那些电信机房，Shawn，Napster，让大哥共享硬盘，二哥共享网络资源得以诞生和成长。

我的三哥：分布式计算

然后我的三哥出生了，他的名字叫分布式计算。 三哥是科学家。 他一出生，就轰动了全世界。

我三哥在干什么？

过去，为了破译算法或密码，我们使用了一个东西：一台超级计算机。 那就是机房里有一台非常强大的电脑，它的计算速度比世界上任何一台电脑都要快。 这就是集中计算。

那么什么是分布式计算呢？ 只需将需要大量计算的工作，例如破译密码，或计算 DNA 的序列，分解成无数小块即可。 分成小块后，丢给全世界的小电脑，比如你家里的个人电脑。

当全世界几千台、几万台甚至几十万台个人电脑的CPU同时计算时，不管怎样，计算速度都会比超级计算机更快。

我的父母非常高兴，因为他们生了一个科学家。 一些以前人类解决不了的问题，比如遗传学、密码学这些需要大量计算的问题，在我三哥面前轻而易举地解决了，让我很佩服。 三弟。

女士们先生们，我给大家介绍了我的三兄弟：P2P下载、P-CDN和分布式计算。

他们每个人都有自己的能力。 我大哥是用来共享硬盘的； 我二哥是用来共享网络带宽的； 和我三哥是用来共享CPU资源的。 我的三个哥哥长大后，互相照顾，互相帮助，所以他们联合起来组成了一个联盟，叫做边缘计算。

过去，我们通过云计算提供资源共享。 云计算是我们的远房亲戚。 它通过互联网为您提供一个巨大的、远程的云计算机。

但是我三哥商量能不能用云来提供一个集中的计算资源，而是共享每台电脑的CPU资源，网络资源，硬盘资源，这样全世界的电脑都可以加在一起就变成了一台虚拟电脑。

我们称之为分布式云计算，全网计算机共同提供云计算服务，然后我们协调大家。 三兄弟一商量，就称他们的组合为边缘计算。

我特别佩服我的三个哥哥，因为我相信边缘计算会让我的父母格外光荣，祝愿他们的边缘计算项目取得圆满成功。

我的四姐：社交媒体

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后来我爸妈有了我的四姐——社媒，她是我爸妈的第一个女儿，所以他们很喜欢她。

过去，媒体是集中的。 虽然可能代表正义和中立的观点，但话语权却集中在全球少数人手中。

四姐出生后，她给了每个人公平的发言机会，每个人的声音都能被别人听到，整个世界顿时变得非常情绪化，每个人都可以表达自己的创意，深情的想法。

是谁救了我四妹？ 在美国，我们尤其要感谢 Facebook 和 Twitter。 在中国，我们要感谢新浪和腾讯。 他们共同接生了四姐。

四姐的出生，大大增强了父母的信心。 是她让全世界听到了每个人的声音。 她是网络世界里人见人爱的一朵花。

我的五兄弟：P2P借贷

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爸妈突然想到，生个金融领域的孩子可以吗？ 在一个叫伦纳德·拉普兰奇的美国人的帮助下，他们生下了五弟，并给他取名P2P借贷。

伦纳德心想，有钱人怎么会把钱存在银行呢？ 如果你想借钱，为什么一定要去银行借呢？ 所以他成立了一家名为 Lending Club 的公司来帮我父母接生。

P2P借贷是什么意思？ 也就是我今天需要钱，我不去银行，而是直接去有钱人那里借。

在美国，如果你今天去银行存钱，现在的储蓄利率是0.25%一年，但是如果你借钱用信用卡，信用卡的年利率是17% . 为什么存钱在银行是0.25%，取钱是17%？ 这太不合理了！ 还不如去中心化，直接借钱给对方。

这是我五哥P2P网贷，他是一个很叛逆的孩子。 他一直提倡人与人之间可以直接借贷，所以他对传统世界中一个特别固执和保守的群体有很大的抵触情绪。 吴哥在世界各地做过很多冒险的事情，但他也帮过很多人借过钱。

五哥是我们全家争议最大的一个。

我的六哥：众筹

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我爸妈生了我金融界的五哥后，很快又生了我六哥。 他叫钟愁，帮他接生的公司叫Angel list，意思是天使名单。

以前我们都是找风投或者上市融资。 这些都是中心化融资的方式。 事实上，机构或股市的钱也是无数投资者给的。 如果一个企业需要钱，能不能直接去找这些分散的投资人借钱呢？

现在的金融界是有规定的，因为这个世界上有很多不合格的投资者，也就是没有能力识别和承受风险的人。 拿走他们的钱会造成财务风险。

在中国，被称为非法集资的有200多人。 能不能在这200个人里面找到有能力识别和承受风险的人，不通过中介机构拿走他们的钱？ 我们称这种方式为众筹，这是我六哥。

和我五哥比起来，六哥会显得沉稳一些。 但他仍然会令世界头疼，因为其中还涉及金融风险。 但他让很多优秀的企业家得到了投资，给了他们改变世界的机会。

美国打车软件优步，一家在全球引起巨大反响的公司，通过众筹的方式从天使榜上拿到了第一笔钱。

我很喜欢我的六哥。 他年轻时就是个天才，现在已经取得了如此巨大的成就。

我，小七：区块链

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我是老七，我叫区块链，帮我接生的人叫中本聪。 中本聪在 2008 年发表了一篇名为《基于点对点技术的数字现金系统》的论文。

我想跟大家强调两点。 第一个是基于点对点技术。 点对点就是我爹，也就是P2P。

第二种叫digital cash，数字现金。 数字现金和数字货币之间有很大的区别。 货币就是货币，货币不仅仅是现金。 数字现金系统是一个非常狭窄的领域。

什么是现金？ 纸币、黄金、白银都是现金。 所以我来这里是为了制造黄金，制造钞票，而不是制造银行账户。

如何实现？ 就是利用我父亲的基因点对点技术，把这种记账能力放到每一台电脑上。

我是基于分布式簿记技术。 我天生就有分布式记账的优点，但我也有一些缺陷，我不能解决所有的问题。

我的缺点是什么？ 分布式记账是指银行过去记账的账本需要存储在全网的每一个节点上。 而当需要存储在每台计算机上时，会造成巨大的资源浪费。 你可能没有意识到，但我自己也深受其害。

所以我只能在数据量特别少的领域做分布式记账，数据量特别多的领域我做不了。 比如很多人希望我做我哥做的事情，就是全网共享文件。 但是，在整个网络的每个节点上放置一个副本会消耗大量资源。

分布式记账最大的作用就是去掉中间的信任机构。 在我的努力下，未来可能不再需要一些第三方征信机构，人类生活的效率也会提高。

我出生后不久，中本聪就帮我接生，所以我是家里最小的，也是最早的孩子。

我的儿子：比特币

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我的孩子叫比特币，一种基于分布式账本技术的数字货币。 比特币通过模拟黄金发行，总量为2100万枚，每4年开采量减半。

我的父母特别期待他们的孙子——这个不需要世界上任何中央银行的去中心化数字现金系统，可以让世界金融体系更加透明。

当然，我希望自己的孩子能够健康成长，不要因为大家对他的期望过高，让他早早陷入自我膨胀。 他需要健康的发展。

我的侄子：ICO

自从有了孩子，六哥众筹，生了个儿子。 他娶了一个老婆叫Token，这是比特币的原型，也是比特币的逻辑。 两人结合后，也就是众筹拿代币的逻辑，生下了儿子ICO，是我们全家的二孙。

每个家庭都有自己的难以背诵的经文。 我们家最难的经文可能是我侄子ICO。

ICO给整个世界和我们家庭带来了很大的麻烦，就是他很小的时候就出来闯荡社会，没受过良好的教育。 他可以在没有任何实际项目执行的情况下非常快速地筹集大量比特币、以太坊或其他代币。

所以，我们希望人类能够配合我们的管理，介入到人类的监管体系中。 让他在人的监督下健康成长，学会一些风险管理，让好项目不断涌现。